Il Regno Unito vieta al più grande scambio di criptovalute Binance di impegnarsi in attività regolamentate

Secondo un rapporto di Bloomberg, i funzionari statunitensi hanno espresso la preoccupazione che le criptovalute fossero utilizzate in transazioni illegali e che gli americani che beneficiavano del mercato evadessero le tasse.
criptovalute
La FCA ha bandito la piattaforma di scambio di criptovalute Binance dalle attività regolamentate nel Regno Unito. (Immagine: WorldSpectrum tramite Pixabay)

La Financial Conduct Authority (FCA) britannica, l’ente di regolamentazione finanziaria del Regno Unito, ha vietato allo scambio di criptovalute Binance di operare nei mercati regolamentati del paese. Fondato nel 2017, Binance è il più grande scambio di criptovalute al mondo per volume di scambi. Permette agli utenti di commerciare in valute digitali popolari come Bitcoin, Ethereum, e una serie di valute meno conosciute.

“A causa dell’imposizione di requisiti da parte della FCA, Binance Markets Limited non è attualmente autorizzata a intraprendere alcuna attività regolamentata senza il previo consenso scritto della FCA… Nessun’altra entità del gruppo Binance possiede alcuna forma di autorizzazione, registrazione o licenza per condurre attività regolamentate nel Regno Unito”, ha detto la FCA in un comunicato stampa.

L’organismo di regolamentazione ha chiesto a Binance di pubblicare un avviso in tal senso sul suo sito web e altri canali di comunicazione. Doveva farlo entro la chiusura delle attività avvenuta il 30 giugno 2021. Tutte le promozioni finanziarie e le campagne pubblicitarie dovevano essere terminate entro tale data. Inoltre, all’azienda è stato chiesto di conservare i registri dei consumatori britannici e di conservarli nel paese. Questo in modo che possano essere consegnati alla FCA su richiesta.

Binance aveva pianificato di lanciare un mercato di asset digitali nel Regno Unito. Tuttavia ha poi ritirato la sua domanda non avendo soddisfatto i requisiti antiriciclaggio stabiliti dalla FCA. Dunque, la nuova regola dell’organismo di regolamentazione vieta effettivamente a Binance di operare nel mercato dei servizi regolamentati. Tuttavia la società può ancora continuare ad offrire servizi di trading di criptovalute ai cittadini britannici.

Laith Khalaf, analista finanziario di AJ Bell, ha detto alla CNBC che fornire accesso alle criptovalute in sé non è un’attività regolamentata. Tuttavia, l’offerta di derivati lo è, che è ciò che la FCA mirava a reprimere. La nuova regolamentazione non “colpirà la mania delle criptovalute”, ha detto.

“Fa parte di una tendenza crescente di intervento normativo nei mercati delle criptovalute… L’idea che i responsabili politici permettano semplicemente a un sistema di pagamenti ombra decentralizzato di emergere senza alcun controllo normativo è fantastica, e se l’uso delle criptovalute diventa più diffuso, possiamo aspettarci una regolamentazione più severa”, ha detto Khalaf.

In un tweet , la società ha confermato che “l’avviso della FCA UK non ha un impatto diretto sui servizi forniti su Binance.com”.

Collegamento con la Cina, operazioni negli Stati Uniti

Binance è stata fondata nel luglio 2017 a Shanghai dall’imprenditore cinese canadese Changpeng Zha. Due mesi dopo dall’inizio della sua attività, Binance ha chiuso e spostato le operazioni oltreoceano in Giappone. Avveniva inoltre una settimana prima che il PCC iniziasse a reprimere l’industria delle criptovalute del paese. Attualmente è registrata nelle Isole Cayman, Seychelles, con un ufficio a Singapore.

Nel 2019, la società ha collaborato con BAM Trade Services per stabilire Binance.US. BAM ha l’approvazione per il commercio di criptovalute negli Stati Uniti ed è registrato presso la U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) come Money Service Business (MSB). Ad aprile, Binance.US ha raggiunto la conformità in 37 stati e ha ottenuto una licenza di Money Transmitter, secondo The Epoch Times.

Il mercato delle criptovalute negli Stati Uniti è regolato da quattro entità. Queste sono FinCEN, Securities and Exchange Commission (SEC), Office of the Comptroller of the Currency (OCC), e Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Le operazioni di Binance negli Stati Uniti sono regolate da CFTC e FinCEN. L’azienda non ha richiesto una licenza per i derivati delle criptovalute alla CFTC. Tuttavia, l’azienda serve gli utenti americani. Infatti, quasi il 40% del volume di trading di Binance si dice provenga dal mercato statunitense.

Binance aveva annunciato pubblicamente che avrebbe smesso di servire i residenti degli Stati Uniti da settembre 2019. Tuttavia ha continuato a fornire l’accesso agli americani fino a ottobre 2020. Un’esposizione di Forbes affermava che Binance aveva “concepito un’elaborata struttura aziendale progettata per ingannare intenzionalmente le autorità di regolamentazione e trarre surrettiziamente profitto dagli investitori di criptovalute negli Stati Uniti”. Fu solo un mese dopo, a novembre, che Binance notificò ufficialmente agli utenti residenti negli Stati Uniti di ritirare il loro denaro.

Nel marzo 2021, è venuto alla luce che la CFTC stava indagando sulle attività dell’azienda. Secondo un rapporto di Bloomberg, i funzionari statunitensi hanno espresso la preoccupazione che le criptovalute fossero utilizzate in transazioni illegali e che gli americani che beneficiavano del mercato evadessero le tasse. Il Dipartimento di Giustizia e l’Internal Revenue Service starebbero indagando sulla società.

Il fondatore Zhao ha detto che Binance aderisce rigorosamente ai regolamenti del paese. Tuttavia, ha detto che anche se stava bloccando l’accesso degli Stati Uniti al suo sito web, gli utenti americani stavano trovando il modo di aggirarlo e fare trading sulla loro piattaforma. Un utente deve solo cliccare “Non sono [americano]” per creare un account e fare trading su Binance.

Nel suo rapporto Crypto Crime del 2020, la società di analisi blockchain Chainalysis ha detto che grandi quantità di denaro sono state spostate dai criminali attraverso Binance.

“Nel corso dell’intero anno, abbiamo tracciato 2,8 miliardi di dollari in Bitcoin che si sono spostati da entità criminali agli scambi. Poco più del 50% è andato ai due principali: Binance e Huobi… Binance e Huobi guidano tutti gli scambi in Bitcoin illeciti ricevuti con un margine significativo”, dice un estratto del rapporto.

Tradotto da: Massimiliano Volpato

Articolo in inglese: https://www.visiontimes.com/2021/07/01/uk-bans-largest-crypto-exchange-binance-from-engaging-in-regulated-activities.html